随着金融科技的飞速发展，各种手法也日新月异。从传统的金融渠道到新兴的虚拟货币领域，再到商业活动和互联网应用，不法分子不断寻找并利用各种漏洞，试图将非法所得转为合法资产。这篇文章将揭示一些常见的手法，并其背后的风险与挑战。
一、传统金融渠道下的手法
在传统金融领域，活动依然猖獗。不法分子通过拆分大额赃款、制造虚假交易和代币兑换等方式，试图规避监管。比如，将大额现金拆分为小额存入ATM，或通过空壳公司伪造POS机流水，伪装成营业收入。这些手法虽然传统，但依然有效，也仍然受到监管机构的重点关注。
二、虚拟货币领域的新动向
随着虚拟货币的兴起，这一领域也成为了活动的新舞台。混币器操作、矿场和NFT等成为了新的手段。不法分子通过CoinJoin等协议混合比特币，切断资金链追踪，或用黑钱购买矿机产出比特币再转移。高价炒作数字藏品后通过加密货币结算也是一种新型方式。虚拟货币的匿名性和去中心化特点使得这些活动更加难以追踪和监管。
三、商业活动中的风险
在商业活动中，跨境贸易虚报、现金密集行业和资产购置套现等方式成为的主要渠道。不法分子虚报进出口货值，转移资金；利用现金流水掩盖赃款；或通过购买房产、豪车后转卖获取“合法”现金流。这些手段都试图将非法所得融入合法商业活动中，掩盖其真实来源。
四、互联网新兴领域的挑战
在互联网领域，直播打赏、养老项目集资和P2P借贷等新型手段为活动提供了新的途径。不法分子用黑钱购买虚拟礼物打赏主播后分成返现；或以投资名义吸收资金后跨境转移；或通过民间借贷平台分散转移资金。这些新兴领域的手法更加隐蔽，也给监管带来了新的挑战。
据数据显示，虚拟货币和直播案件同比激增33%，跨境占比达41%。这表明活动正在不断演变和升级，司法机关已经加强对混币器、矿场等新型手段的打击力度。要彻底遏制活动，还需要加强国际合作，共同应对这一全球性的挑战。也需要提高公众对活动的认识，加强金融监管和科技创新，以应对不断变化的手法。
